imprumtare firma de catre alta firma

[tudoraf841]

buna ziua,
poate un srl sa imprumute un alt srl pt. desfasurarea activitatii celui de al doilea o suma de bani cu contract in care se specifica termenul de inapoiere al banilor fara dobanda? este legal acum cu spalarea banilor?
multumesc

[tomac]

Se face numerar această tranzacție? Dacă nu, ci prin bancă, atunci nu are nici o treabă cu legea respectivă.

[tudoraf841]

nu,prin banca se transfera toata suma dar daca pana returneaza banii respectiva firma care imprumuta are control fiscal si reconsidera acest transfer nu stiu cum sa-i creeze problem si acum cu spalarea banilor are vreun impact,trebuie sa raporteze la oficiul spalarii banilor?
multumesc

[tomac]

Nu are ce să reconsidere dacă există contract de împrumut.
Iar control fiscal cu raportare la oficiul pentru spălarea banilor sunt chestii total diferite.
Nu se raportează la oficiu decât acele tranzacții care sunt suspecte, indiferent de cuantum, așa cum sunt identificate la art.6 din Legea 129, iar dacă nu sunt suspecte și nu sunt efectuate numerar ci prin bancă, firma nu are nici cea mai mică obligație de raportare chiar dacă cuantumul depășește 10000 EUR.

[tudoraf841]

multumesc pentru detaliere
un sfarsit de saptamana placut

[almasanc]

este obligatoriu sa se specifice si sa se plateasca dobanda (si nu are legatura cu spalarea banilor)

[tudoraf841]

Este un imprumut fara dobanda

[almasanc]

e indicat sa se plateasca o dobanda, modica, tocmai pt a nu fi interpretat imprumutul

[tudoraf841]

daca percepe dobanda trece in latura cealalta ca nu are obiect de activitate acordarea de credite

[pinteae]

Acordarea de imprumut fara dobanda este reglementat de Codul civil.

Art. 2158: Noţiune. Capacitate
(1)Împrumutul de consumaţie este contractul prin care împrumutătorul remite împrumutatului o sumă de bani sau alte asemenea bunuri fungibile şi consumptibile prin natura lor, iar împrumutatul se obligă să restituie, după o anumită perioadă de timp, aceeaşi sumă de bani sau cantitate de bunuri de aceeaşi natură şi calitate.
(2)Atunci când o persoană acordă un împrumut fără a o face cu titlu profesional, nu îi sunt aplicabile dispoziţiile legale privind instituţiile de credit şi instituţiile financiare nebancare.

In opinia mea, acordarea de imprumuturi cu titlu profesional presupune operatiuni de atragerea de imprumuturi/credite/depozite, in vederea acordarii de credite/imprumuturi.

[tudoraf841]

multumesc mult,asa este.

[almasanc]

art.2158 se refera la persoana, fizica sau juridica?

[tomac]

Nu se face nici o distincție.